Xubio incorporó una función de lectura con inteligencia artificial (IA) para procesar extractos bancarios y resúmenes de tarjeta de crédito en PDF, con el objetivo de agilizar la conciliación bancaria y reducir el tiempo dedicado a la carga manual.
La situación que la herramienta busca atender es frecuente en tareas administrativas y en estudios contables: el extracto del banco llega en PDF —un formato pensado para lectura— y, ante la falta de un archivo editable, la información se reconstruye en una planilla. En la práctica, esto se traduce en un PDF abierto en una pantalla, un Excel en la otra y la transcripción renglón por renglón de movimientos que ya están asentados por la entidad financiera.
En muchos casos, esa dinámica no responde a una preferencia, sino a una restricción operativa. El material describe que muchos bancos entregan el extracto solo en PDF y que muchos clientes le envían a su contador únicamente ese archivo. Sin una versión estructurada, el paso previo se vuelve inevitable: “armarlo fila por fila” para recién después iniciar el control.
Qué cambia en la conciliación
La conciliación bancaria funciona como una instancia de verificación que busca dar certeza sobre los números: que cada cobro, pago, comisión e impuesto que figura en el banco también esté registrado, y viceversa. Sin embargo, cuando el insumo disponible es un PDF, el trabajo previo de transcripción se vuelve una antesala que demora el análisis.
En ese contexto, el objetivo de la lectura con IA es transformar un dato que ya existe en formato digital, pero que llega en un documento no preparado para ser procesado, en una entrada utilizable para el control. La expectativa operativa es que la tarea comience en la detección de inconsistencias y no en la carga manual.
“Conciliar es lo que te dice si lo que registraste coincide con lo que pasó en el banco. Pero cuando el banco o el cliente te dan solo el PDF, antes de controlar nada tenías que pasarlo a Excel, movimiento por movimiento. Ahora el trabajo arranca directamente en lo importante: revisar las diferencias”, dijo Marianela Conde, Product Manager de Xubio.
La funcionalidad se orienta, en particular, a los casos en los que el extracto se entrega únicamente en PDF y ese mismo archivo circula como única fuente para el trabajo contable. En esos escenarios, la lectura automatizada apunta a reducir las horas de carga manual y a concentrar el esfuerzo en comparar lo registrado internamente con lo debitado o acreditado por el banco.
